［2025年6月資産推移］~世界株は好調も、先行き不透明感~

はじめに

私の最新ポートフォリオおよび今後の投資方針についてまとめました。同じような立場の方にとって、少しでも参考になれば幸いです。

私（33歳）、専業主婦の妻、長男（4歳）、次男（3歳）の4人家族です。

現在は賃貸住宅に居住しており、家賃は月額8万円となっています。

2016年より自動車関連企業に勤務し、2025年3月からは半導体関連企業へ転職しました。
初めての賞与がありましたが、愛車の修理費に充当することとなり、追加での投資には回せていません。

資産運用の基本方針として「コア・サテライト戦略」を採用しています。

リスク資産と低リスク資産をおおよそ8：2の割合で保有し、安定性と成長性の両立を目指しています。

出典: ChatGPTにより作成

保有する金融資産は3,619万円でした。
親からの借入金（800万円、2027年末返済予定）を差し引いた純金融資産は2,819万円となっています。

日経平均は4万円を突破し、S&P500やNASDAQも最高値を更新する中、資産は先月（3,430万円）より回復基調にあります。

先月から段階的に売却を進めていたNVIDIA株は、今月で全て売却を完了しました。
保有比率は、4月：14% → 5月：6% → 6月：0% という推移です。
同社は時価総額が4兆ドルに迫る水準となっており、今後の動向にも注目していきます。

出典：Yahoo! Finance

日経平均が4万円を超える中、全体としてはやや手が出しづらい水準にあると感じています。その中で株価上昇した保有銘柄は下記の通りです。

yutori（5892）
5月以降、株価が急騰していましたが、6月に10％ほどの調整が入ったタイミングでエントリー。その後は堅調に推移しています。
ただし、上昇スピードが速いため、夏場の調整リスクも想定し、逆指値での利益確保を徹底しています。

出典：Yahoo! Finance

Tokyo Base（3415）
国内外で新規出店を積極化しており、株価は堅調に推移しています。
関税ショックで株価が下落した際に、株主優待目的で購入しましたが、うれしい誤算となりました。

出典：Yahoo! Finance

参考：Yahoo ニュース TOKYO BASEが積極出店　銀座の一等地で年間売り上げ10億円目指す

寿スピリッツ（2222）
2月に優待目当てで購入しましたが、株価はその後10％ほど下落。
優待があるため損切りの判断が難しく、結果的に保有を継続しています。
反省点としては、優待銘柄であってもエントリー時の株価にはより慎重になるべきだったと感じています。

出典：Yahoo! Finance

現在、ビットコインは10万ドル後半で推移しています。
一時は中東情勢の悪化により10万ドルを割り込みそうになりましたが、すぐに反発しました。

最近の日経新聞の報道によると、最近は個人投資家の買いが減少し、株価押上げの材料に乏しい状況が続いています。私自身は、利下げ進行や株高の流れが続けば、再びBTCがリスク資産として注目される場面が来ると考えており、当面は保有を継続する予定です。

株価動向に不透明感があるため、上昇・下落のどちらにも対応できるようなニュートラルなポジションを意識しています。
投資信託は積立を継続。
現金比率は25〜30％を維持。
米国株については急落時に備え、ウォッチリストを精査中。トレンドのAI・データセンター・軍需にも左右されにくい娯楽系銘柄（例：クルーズ船、Netflix等）にはやや注目しています。
日本株は、割安感がやや薄れてきたため、慎重に短期銘柄を見極めていく方針です。
BTCについては、13〜15万ドルに到達すれば一部利益確定、9万ドル割れであれば買い増しを検討する方針です。